2023.11.28 2025.04.18

【教育コンテンツ概要】データで最適化する安定収益ポートフォリオの作り方

petitfunds

投資初心者でも使いこなせる

教育コンテンツ×計算補助ソフト

165,000円(税込)にて販売中

昨今の市場環境は常に変化しており、単なる分散投資だけでは十分なリスク管理ができない場合もあります。2020年のコロナショックによる株価下落時に多くのインデックス投資家が含み損を抱えたように、「長期・分散・積立」の基本戦略だけでは、市場の急変動に対応しきれないことがあるのが現状です。

より強固な守りの投資を行うには、データを活用したポートフォリオ運用が欠かせません。銘柄ごとの値動きの関連性（相関）やリスク特性を分析し、適切なバランスで資産を組み合わせることで、長期的な安定収益を目指せるようになります。

つみたてNISAやiDeCoなどの税制優遇制度を利用している方も、単純にインデックス投資にだけ頼るのではなく、より精度の高い資産運用を検討することで、将来のリスクを抑えながら資産を増やすことが可能になるでしょう。

そこでPetit Fundsでは、金融商品の基礎からリスク評価まで体系的に学べる「教育コンテンツ」と、クラスタリングやリバランスを視覚的に体験できる「計算補助ソフト」を組み合わせてご提供しています。学んだ知識をそのまま実運用に反映しやすくなるため、投資経験の差を問わず、より合理的かつ堅牢なポートフォリオを作成できます。

本記事では、データを活用した投資戦略の重要性を解説し、より合理的なポートフォリオの構築方法について考えていきます。専門用語は全て解説しながら進めますのでご安心ください。

イントロダクション：データを活用したポートフォリオ運用の重要性

投資経験者なら、下落相場に直面して不安を感じたことがあるのではないでしょうか。いざ含み損が増えると、どう動けばいいのか分からず戸惑う場面も多いものです。単なる分散投資では予想外のリスクを排除しきれない状況が起こり得ます。

ましてや投資環境は世界的に金融政策が転換期を迎え、景気後退リスクへの懸念が高まっています。こうした状況では、安定的な資産形成を目指すうえでデータに基づいた意思決定がより重要になるでしょう。

経済誌や報道ニュースだけでなく、データを用いたポートフォリオ運用を採り入れると、銘柄同士の相関を可視化しやすくし、全体のリスクを適切にコントロールできるようになります。特に投資経験のある方なら、定期的な配分比率の見直しにより下落局面の損失を抑えやすくなり、より守りに徹した長期的な安定収益を狙えるはずです。

次のパートでは、リスクを正しく把握しながら銘柄を比較・選定し、配分比率を最適化する方法を示します。本書全体を通じて、長期的な運用を見据えた具体的なヒントを得てください。